银监会表示，该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。一是贷款“三查”形同虚设;相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位，部分基层机构在业务办理过程中有章不循，违规操作、严重违反审慎经营规则。比如行政处罚决定书指出，工商银行陕西省分行在内控管理严重违反审慎经营规则等。

二是押品管理严重失效，对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏，给不法分子可乘之机。据银监会通报称，在2016年5月，陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件，案发后，陕西、河南银监局在辖内进行排查，发现多位外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

三是业务开展盲目激进。过度追求业务发展规模和速度，不了解自己的客户，不能穿透业务风险，违规开展业务审批，重要岗位未形成有效制约，内控审计作用缺失。银监会公布的行政处罚说明书指出，西安市长安区农信社在个人贷款业务及信贷管理上，严重违反审慎经营规则。为何黄金质押骗贷会和个人贷款业务扯上关系?这是因为，个人黄金质押贷款业务在当地甚为流行，不排除利用当地多人身份证骗贷的行为，由此虚构业绩。据财新记者查询，有IP地址来自河南三门峡的人在网上寻求律师帮助:“我是潼关黄金诈骗案的受害者，想问一下这个事怎么解决?现在我的征信(记录)都是黑名单了。”

除此，银监会还通报，公安机关已经抓获35名外部涉案人员;据财新记者了解，部分银行人员也被移送司法机关。所谓的外部涉案人员，主要指向河南省灵宝市博源矿业公司。博源矿业的董事长张淑民，其弟弟为1985年出生的张青民。2016年8月，新三板公司德安股份(832632.OC)公告称，因涉嫌刑事犯罪案件，公司董事张青民被潼关县公安局通缉，董事长赵发平和监事闫盼盼被捕。