社论:诈骗依然猖獗 反诈不可松懈

时间:2024-10-22 07:45内容来源:联合早报 新闻归类:观点评论

社论:诈骗依然猖獗 反诈不可松懈

全球反诈骗联盟和数据服务提供商ScamAdviser发布的《2024年亚洲诈骗情况报告》指出,在2023年8月至2024年8月期间,新加坡诈骗案件受害者平均损失约2400美元(约3280新元),比上一年同期减少四成。报告指出,这反映新加坡的防诈措施发挥效力。

调查涵盖13个亚洲国家与地区,参与的新加坡人共有1109人。研究单位从参与者被诈骗的人数以及诈骗损失,根据相关国家或地区的人口,推断受诈骗的人数与损失金额。

这项报告与新加坡警方公布的数据,有些差别。根据警方数据,今年上半年,新加坡诈骗案件的每起平均损失1万4503元,比去年同期的1万3541元增加7.1%,约60%的损失不多于2000元。

两者的数据差异,与资料收集方式不同有关。警方数据来自报案者,《2024年亚洲诈骗情况报告》则是根据参与者的问卷调查。

无论如何,新加坡的执法单位在防诈及反诈方面,确实作出不少的努力。警方在2019年成立反诈骗中心,并在2022年扩编成反诈骗指挥处。自成立以来,截至2023年底,它取回超过4亿1000万元的赃款,约占诈骗损失总金额的两成。

自2022年开始,三大本地银行以及一些外资银行安排职员驻守反诈骗指挥处,协助警方即时追踪资金流动和冻结涉嫌诈骗的可疑户头。它们也采用机器流程自动化技术识别诈骗者,并及时通知受害者。

全球反诈骗联盟指出,银行职员驻守反诈骗指挥处,协助减少损失。在2023年,香港反诈骗协调中心也采用这个模式。

其次,新加坡金融管理局和资讯通信媒体发展局正着手推出共同责任框架,让银行、提供付款服务者,以及电信公司分担数码付款诈骗的责任。框架涉及业者利益,有助于推动他们更积极参与反诈骗工作。本地与外资银行从2023年11月开始,陆续推出Money Lock功能,让客户锁住指定户头里的存款,以防止诈骗团伙通过网上转账把存款掏空。截至今年7月底,超过11万4000名银行存户使用这个功能,锁住近90亿元的存款。

同样,公积金局允许会员把网上提款限额设置为零,锁住存款。在上锁后,若要调整网上提款限额,需12个小时的冷静期后才生效。此外,从今年9月25日开始,年满55岁的会员每日通过网上提款顶限,从20万元降至5万元。它指出,降低顶限有助于限制骗局中的潜在损失。

即便如此,诈骗依然猖獗。不少国人陷入网购、求职、投资、爱情、假公安以及假朋友的诈骗陷阱,有些受害者的钱财损失,远超过全球反诈骗联盟或警方公布的平均损失金额。银行存户宁可放弃网上交易的方便,反映国人担心受骗的风险以及反诈工作推陈出新的重要。

大多数国人防诈意识仍有待提高。即使执法单位持续警惕诈骗团伙使用的手法,但是警方资料显示,在报案案件中,高达86%受害者受到诈骗团伙控制,自愿把钱转给对方。有些受害者在接到警方或银行的通报时,仍然拒绝相信受骗。这助长了诈骗团伙的猖獗行为。

警方在反诈行动中,逮捕不少老少钱骡。诈骗团伙通过钱骡转移赃款,并为他们顶罪。令人关注的是,调查显示一些受访者坦言,他们不介意当钱骡。有关官方应在教育以及法律框架上加大力度,避免国人沦为钱骡,才能有效阻断诈骗团伙的财路。

诈骗团伙大多匿藏境外,使执法单位鞭长莫及。但诈骗已成为全球共同面对的问题,因此执法单位在跨境合作方面较为积极,也取得一些成效。全球反诈骗联盟昨天(10月21日)以及今天在新加坡举行第二届亚洲防诈高峰会议,反映共同打击诈骗的共识。

诈骗案件层出不穷,手法日新月异,人工智能的快速发展,为反诈工作带来新的挑战。反诈工作必须与时俱进,并吸取经验,阻断诈骗团伙的财路与网络,确保他们为诈骗罪行付出沉重代价。

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