中国修订反洗钱法明确设立反洗钱监测分析机构,并规定相关部门及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险。
综合新华社和中新社报道,十四届全国人大常委会第十二次会议星期五(11月8日)表决通过了新修订的反洗钱法,该法自2025年1月1日起施行。
中国现行反洗钱法自2007年起施行,但近年来反洗钱工作暴露出诸多问题,包括对新型洗钱风险监测防控不足,以及打击腐败、跨境赌博、“地下钱庄”等违法犯罪活动的力度有待加强等问题。
反洗钱法修订草案今年4月23日提请十四届全国人大常委会初次审议,9月进行了二次审议,11月4日提请常委会会议三次审议。修订后的反洗钱法共7章65条,包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则。
修订后的反洗钱法进一步完善洗钱上游犯罪范围的表述,在保留洗钱上游犯罪七类重点犯罪类型的基础上,规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。
修订后的反洗钱法也明确设立反洗钱监测分析机构,要求其健全监测分析体系,提高监测分析水平,按照规定反馈可疑交易报告使用情况;规定国务院反洗钱行政主管部门负责开展反洗钱资金监测,评估国家、行业面临的洗钱风险,及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险,并加强指导和支持反洗钱技术创新。
修订后的反洗钱法还完善反洗钱国际合作相关规定,要求根据实践情况完善各部门国际合作权限,规定外国国家、组织直接要求金融机构提交信息,扣划资金、资产的,不得擅自执行,以有效维护境内企业、个人的合法权益和国家金融安全。